Objectifs dispersés
Sécurité, rendement attendu, transmission, fiscalité et liquidité ne répondent pas toujours au même calendrier.
Dirigeants
Préparer les décisions patrimoniales liées à votre entreprise.
Cession, rémunération, holding, liquidité et transmission doivent être reliées dans une stratégie claire.
Enjeu
Un patrimoine peut être développé tout en restant mal coordonné.
Contrats, comptes, immobilier, société, holding ou épargne retraite peuvent s’accumuler avec le temps. La priorité consiste alors à retrouver une vision claire des objectifs, des risques et des arbitrages.
Anticiper avant la liquiditéFrais et enveloppes
Le choix des enveloppes et des partenaires doit être justifié par la stratégie, pas par l’habitude.
Décisions évolutives
Une stratégie patrimoniale doit pouvoir être révisée lorsque la famille, l’entreprise ou la réglementation change.
Approche
Un pilotage patrimonial documenté.
Nous partons d’un diagnostic global pour définir les priorités, organiser les enveloppes, construire l’allocation et suivre les décisions.
Diagnostic
Lecture consolidée des actifs, passifs, contrats, objectifs et contraintes.
Hiérarchisation
Séparation des sujets urgents, utiles et différables pour éviter les décisions impulsives.
Allocation et enveloppes
Choix des supports et enveloppes selon horizon, liquidité, fiscalité et profil de risque.
Reporting
Suivi clair des décisions prises et des ajustements nécessaires.
Analyse globale
La situation familiale, professionnelle, fiscale et financière est étudiée ensemble.
Sélection ouverte
Les solutions sont sélectionnées en fonction de leur pertinence pour votre situation.
Cadre réglementaire
Membre CNCEF, cadre professionnel documenté.
Échange confidentiel
Clarifier votre organisation patrimoniale.
Un échange confidentiel permet de comprendre vos priorités et d’identifier les angles morts éventuels.
CNCEFCabinet indépendantÉchange confidentiel