Chaque situation patrimoniale est unique. Ces quatre études de cas illustrent notre méthode : une analyse sur pièces, une structuration adaptée et la coordination des conseils de la famille. Ce sont des cas composites et anonymisés : ils assemblent des situations que nous rencontrons et ne décrivent aucun client identifiable. Les montants sont illustratifs, les règles sont citées à leur date de validité.
Quelles situations patrimoniales explorer ?
Quatre fiches détaillées présentent notre méthode face à des situations types : cession d'entreprise, transmission familiale, patrimoine international, profession libérale.
Post-cession
Dirigeant après cession : organiser le capital avant de l’investir
Dirigeant de 54 ans, deux enfants, entreprise cédée pour 6 M€- Impôt et sécurité à isoler
- Remploi de la holding à tenir
- Capital à répartir par rôle
Transmission familiale
Transmission familiale : transmettre l’entreprise sans léser les autres enfants
Dirigeant de 64 ans, marié, trois enfants, patrimoine de 8 M€- Entreprise à transmettre à l’aîné
- Égalité entre les trois enfants
- Revenus des parents à préserver
International
Patrimoine international : coordonner les décisions entre plusieurs pays
Couple franco-suisse résident en France, patrimoine de 4,5 M€- Résidence à clarifier
- Succession à coordonner
- Conformité à documenter
Profession libérale
Profession libérale : transformer un haut revenu en stratégie patrimoniale
Chirurgienne de 47 ans en société d’exercice libéral, deux enfants- Foyer à protéger d’abord
- Rémunération à arbitrer
- Retraite à préparer
Votre situation est unique
Chaque patrimoine a ses enjeux propres. Un premier échange confidentiel nous permettra de comprendre votre situation et d'évaluer comment nous pouvons vous accompagner.
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