Un family office est bien plus qu'un gestionnaire de patrimoine. C'est un partenaire stratégique de long terme qui coordonne l'ensemble de vos enjeux patrimoniaux, financiers, juridiques, fiscaux et familiaux, avec un seul objectif : servir exclusivement vos intérêts. Velbrun Capital, family office indépendant à Paris, accompagne les entrepreneurs et les familles fortunées avec une exigence d'excellence à chaque étape.
Sommaire
Qu'est-ce qu'un family office ?
Un family office est une structure de conseil et de gestion patrimoniale dédiée exclusivement à l'accompagnement de familles fortunées et d'entrepreneurs ayant constitué un patrimoine significatif. Contrairement à une banque privée ou à un gestionnaire de fortune classique, le family office adopte une vision globale et transversale du patrimoine.
Son rôle dépasse largement le simple placement financier : il englobe la structuration juridique (holdings, SCI, fondations), l'optimisation fiscale, la préparation de la transmission, la coordination avec les experts (notaires, avocats, experts-comptables) et l'accompagnement stratégique dans les décisions majeures de la famille.
Le family office en France
Historiquement réservé aux très grandes fortunes (Rockefeller, Rothschild), le modèle de family office s'est progressivement démocratisé. On estime aujourd'hui qu'environ 200 family offices exercent en France, la plupart sous le modèle multi-family office qui permet de mutualiser l'expertise au bénéfice de plusieurs familles.
Nos services family office
Velbrun Capital intervient sur l'ensemble des dimensions patrimoniales, avec une approche intégrée et coordonnée.
1 Gestion globale du patrimoine
Allocation d'actifs stratégique, diversification internationale, sélection de gestionnaires, suivi des performances. Approche institutionnelle avec accès aux meilleures opportunités d'investissement : actions, obligations, private equity, immobilier. En savoir plus →
2 Structuration juridique & fiscale
Architecture patrimoniale optimisée : holdings, sociétés civiles, fondations. Optimisation fiscale internationale légale, accompagnement sur les enjeux d'exit tax et de structuration cross-border. En savoir plus →
3 Assurance-vie luxembourgeoise
Sélection et mise en place de contrats d'assurance-vie Luxembourg auprès des meilleures compagnies. Protection optimale des actifs, diversification internationale illimitée, confidentialité renforcée. En savoir plus →
4 Transmission intergénérationnelle
Préparation de la succession : donations, pactes Dutreil, démembrement de propriété, clause bénéficiaire complexe. Accompagnement de la nouvelle génération et pérennisation du patrimoine familial sur plusieurs générations.
5 Coordination des experts
Chef d'orchestre de votre patrimoine : nous coordonnons l'ensemble de vos intervenants, avocats, notaires, experts-comptables, banquiers privés, pour garantir la cohérence des stratégies et l'efficacité de l'exécution.
Pour qui ?
Les services de family office de Velbrun Capital s'adressent à une clientèle dont les enjeux patrimoniaux requièrent un accompagnement global et coordonné.
Entrepreneurs & cédants
Accompagnement de la création à la cession. Structuration post-vente, réinvestissement du produit de cession, optimisation de l'exit tax.
Familles fortunées
Gestion patrimoniale intégrée, coordination multi-générations, préservation et développement du capital familial sur le long terme.
Professions libérales
Stratégies adaptées aux médecins, avocats, notaires : optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission du cabinet.
Patrimoine international
Expatriés, résidents fiscaux multiples, actifs multi-juridictionnels : expertise en fiscalité internationale et conformité réglementaire.
Pourquoi un family office indépendant ?
L'indépendance est la garantie fondamentale d'un conseil objectif. Contrairement aux banques privées qui distribuent leurs propres produits, un family office indépendant comme Velbrun Capital n'a aucun lien capitalistique avec des établissements financiers, des compagnies d'assurance ou des promoteurs immobiliers.
Zéro conflit d'intérêts
Nos recommandations sont exclusivement guidées par votre intérêt. Nous sélectionnons les meilleurs produits et partenaires sur le marché, sans aucune pression commerciale. Notre rémunération est transparente et alignée sur la qualité du conseil.
Architecture ouverte
Nous travaillons en architecture ouverte : accès à l'ensemble des solutions disponibles sur le marché (toutes compagnies, tous gestionnaires, toutes banques), sélectionnées uniquement sur la base de leur pertinence pour votre situation.
Transparence totale
Chaque frais, chaque commission, chaque rémunération est clairement expliqué et documenté. Nous croyons que la confiance se construit sur la transparence, et que vous devez pouvoir comprendre précisément ce que vous payez et pourquoi.
L'approche Velbrun Capital
Notre accompagnement se déploie en plusieurs phases, chacune structurée pour répondre à vos objectifs avec rigueur et précision.
- Bilan patrimonial complet — Analyse approfondie de votre situation : actifs, passifs, structures existantes, fiscalité, objectifs personnels et familiaux. Ce diagnostic initial est le socle de toute stratégie pertinente.
- Stratégie sur-mesure — Élaboration d'une feuille de route patrimoniale personnalisée, avec des recommandations concrètes et chiffrées : allocation cible, enveloppes fiscales optimales, structuration juridique.
- Mise en œuvre coordonnée — Sélection des partenaires en architecture ouverte, structuration juridique avec votre notaire et avocat, mise en place des contrats d'assurance-vie luxembourgeoise, des véhicules d'investissement et des produits structurés sur-mesure.
- Reporting consolidé et pilotage — Suivi trimestriel avec reporting consolidé intégrant l'ensemble de vos actifs (financiers, immobiliers, participations). Rendez-vous de revue réguliers, stress tests périodiques et ajustements selon l'évolution des marchés.
- Gouvernance patrimoniale — Relation de long terme, anticipation des évolutions réglementaires, préparation progressive de la transmission, accompagnement de la nouvelle génération et mise en place de la gouvernance familiale.
Family office, banque privée ou CGP : quelle différence ?
Le choix entre un family office, une banque privée et un conseiller en gestion de patrimoine (CGP/CGPI) indépendant dépend de la complexité de votre patrimoine et de vos attentes en matière d'accompagnement.
Le CGP indépendant
Un CGPI intervient ponctuellement sur des problématiques ciblées : choix d'un contrat d'assurance-vie, optimisation fiscale, conseil en investissement. Son accompagnement est généralement limité à la sphère financière. Adapté pour les patrimoines de 200 000 € à 1 M€ avec des enjeux relativement simples.
La banque privée
La banque privée offre un interlocuteur dédié et un accès à des produits maison (fonds, structurés, crédit). Mais elle n'est pas indépendante : ses recommandations sont orientées vers ses propres produits, ses intérêts sont parfois divergents, et elle n'intervient généralement pas sur la structuration juridique ou la coordination des experts externes.
Le family office indépendant
Le multi-family office comme Velbrun Capital offre un accompagnement global et coordonné : financier, fiscal, juridique, successoral. Il pilote l'ensemble de l'écosystème patrimonial (notaire, avocat, expert-comptable, banquier) avec un seul objectif, la cohérence et l'optimisation au service de votre intérêt exclusif. Adapté pour les patrimoines supérieurs à 1 M€ avec des enjeux complexes : multi-structures, international, transmission, cession d'entreprise.
Situations types d'accompagnement family office
La cession d'entreprise et l'après
Un dirigeant de 55 ans cède sa PME pour 8 M€. Le family office intervient en amont (structuration apport-cession via holding, négociation avec l'acquéreur) et en aval (réinvestissement structuré des 60 % obligatoires en private equity éligible, placement des 40 % libres en assurance-vie luxembourgeoise avec produits structurés sur-mesure, préparation de la transmission avec donation-partage et démembrement). Un seul interlocuteur coordonne le notaire, l'avocat, l'expert-comptable et le banquier. Voir notre étude de cas →
La gouvernance familiale multi-générations
Une famille avec un patrimoine de 15 M€ réparti entre trois générations. Les enjeux : harmoniser les stratégies individuelles, structurer la détention via une holding familiale, préparer la transmission avec un pacte Dutreil sur les participations opérationnelles, organiser la gouvernance (conseil de famille, charte familiale, éducation financière des jeunes générations). Le family office devient le garant de la cohérence intergénérationnelle.
L'expatriation d'une famille fortunée
Un couple franco-suisse avec des actifs en France, en Suisse et au Luxembourg. Le family office coordonne la structuration cross-border : contrat d'assurance-vie luxembourgeois (portabilité), holding patrimoniale adaptée, conformité CRS/FATCA, optimisation de l'exit tax, coordination des fiscalistes dans chaque juridiction. Guide expatriation →
Questions fréquentes
À partir de quel patrimoine peut-on faire appel à un family office ?
Chez Velbrun Capital, nous accompagnons des clients à partir d'un patrimoine global de 1 million d'euros. Ce seuil permet de justifier un accompagnement sur-mesure intégrant structuration, fiscalité et allocation d'actifs.
Quelle est la différence entre un family office et une banque privée ?
Le family office est totalement indépendant : il ne distribue aucun produit maison et n'a aucun lien avec des établissements financiers. Ses recommandations sont exclusivement guidées par votre intérêt, contrairement à la banque privée qui distribue souvent ses propres produits.
Comment est rémunéré un family office indépendant ?
La rémunération est transparente : honoraires de conseil et/ou frais de gestion sur les actifs accompagnés. Pas de rétrocommissions cachées. Chaque frais est documenté et expliqué en amont.
Qu'est-ce qu'un multi-family office ?
Un multi-family office accompagne plusieurs familles, contrairement au single family office qui est dédié à une seule. Le multi-family office mutualise les compétences et les coûts d'infrastructure tout en offrant un service sur-mesure. Velbrun Capital est un multi-family office indépendant : chaque famille bénéficie d'un accompagnement personnalisé, avec l'avantage d'une structure professionnelle éprouvée et d'un réseau d'experts consolidé.
Quel est le rôle du family officer ?
Le family officer est le chef d'orchestre de votre patrimoine. Il coordonne l'ensemble de vos intervenants (notaire, avocat, expert-comptable, banquier, gestionnaire), assure la cohérence stratégique globale, suit l'exécution des recommandations et vous rend compte de manière consolidée. Chez Velbrun Capital, ce sont les fondateurs eux-mêmes, Jean-Victor Debs et André Ravachol, qui assurent ce rôle auprès de chaque famille.
Le family office remplace-t-il mon notaire ou mon expert-comptable ?
Non, le family office les coordonne. Il joue le rôle de chef d'orchestre de votre patrimoine en s'assurant que tous vos intervenants, notaire, avocat, expert-comptable, banquier, travaillent en cohérence vers vos objectifs.
Échangeons sur votre situation patrimoniale
Un premier entretien confidentiel et sans engagement nous permettra d'évaluer ensemble la pertinence d'un accompagnement family office adapté à vos enjeux.
Prendre rendez-vous