Family office indépendant à Marseille

Quelles familles marseillaises accompagnons-nous ?

Marseille est une ville d’entrepreneurs. Les patrimoines que nous y accompagnons sont, dans la plupart des cas, nés d’une entreprise encore détenue par la famille : négoce, logistique et activités portuaires, transport maritime, santé, distribution, numérique, promotion et gestion immobilière. Souvent, l’entreprise en est à sa deuxième ou troisième génération, et l’immobilier d’exploitation est détenu à côté, dans une société civile dont personne n’a revu les statuts depuis longtemps.

Nous recevons aussi des dirigeants qui viennent de céder leur société et qui se retrouvent avec une liquidité importante, un délai de réemploi à respecter et des sollicitations de toutes parts. Leur besoin premier est du temps et de l’ordre, pas un placement.

Enfin, beaucoup de familles marseillaises vivent sur plusieurs pays : un enfant à Genève ou à Montréal, une branche installée au Maghreb ou au Liban, un parent revenu s’installer sur le littoral. La coordination des règles fiscales entre pays, des successions et des contrats d’assurance-vie devient alors le cœur du sujet.

Que se joue-t-il dans un patrimoine d’entrepreneur à Marseille ?

Le premier chantier est presque toujours la séparation du patrimoine professionnel et du patrimoine privé : sortir l’immobilier d’exploitation de la société d’exploitation ou l’organiser en société civile, loger les participations dans une holding, sécuriser la trésorerie excédentaire. Ce travail se fait avec l’expert-comptable de l’entreprise et l’avocat, dont nous respectons le rôle.

Le deuxième est la transmission de l’entreprise elle-même : donner aux enfants qui reprennent sans léser ceux qui ne reprennent pas, préparer un pacte Dutreil, organiser la gouvernance pour que le fondateur garde la main le temps nécessaire. Cette séquence est celle de notre étude de cas consacrée à une transmission familiale.

Le troisième arrive après la vente : structurer la liquidité, répartir entre holding, assurance-vie française et luxembourgeoise et détention directe, se donner un calendrier pour ne rien décider dans la précipitation. Notre étude de cas sur le dirigeant après cession montre, mois par mois, comment nous procédons.

S’y ajoute le littoral, de Cassis à Bandol et de la Côte Bleue à Carry-le-Rouet : la résidence de famille ou la résidence secondaire, souvent détenue en indivision, qu’il faut organiser avant qu’une succession ne l’impose.

Comment travaillons-nous avec une famille marseillaise ?

Le bilan patrimonial est établi sur pièces, statuts, baux, actes, contrats, relevés, puis remis à la famille sous forme écrite et discuté, si elle le souhaite, avec son notaire et son expert-comptable. Il débouche sur une feuille de route par ordre de priorité, où chaque étape porte son chiffrage, sa date et le texte sur lequel elle repose.

Les actifs financiers sont répartis en architecture ouverte entre plusieurs établissements et gestionnaires, retenus pour leur qualité et leur coût. Les produits structurés, quand ils ont leur place, sont conçus sur mesure et expliqués ligne à ligne. Vos banques et vos contrats restent en place.

Notre rémunération est un pourcentage annuel des encours que nous accompagnons, intégré aux frais de gestion du contrat. Sur les produits structurés, une commission de placement peut s'y ajouter. L'ensemble est communiqué par écrit avant toute souscription. Nous sélectionnons en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec aucun établissement.

Comment se passe un rendez-vous à Marseille ?

Marseille n’abrite pas de bureau permanent de Velbrun Capital : les rendez-vous s’y tiennent sur demande, là où cela vous arrange, ou au 19 cours Mirabeau à Aix-en-Provence, où nous vous accueillons, à courte distance de Marseille et de son aéroport. Entre deux rencontres, le suivi passe par la visioconférence sécurisée et un espace de documents partagé.

La première rencontre n’engage à rien et reste confidentielle. Venez si possible avec les statuts et les derniers bilans de l’entreprise, les actes des sociétés civiles, l’inventaire de vos contrats et de vos comptes et, s’il existe, votre contrat de mariage. Vous recevez ensuite une proposition écrite, avec son coût, et le suivi comporte un point complet chaque année.

Où intervenons-nous autour de Marseille ?

Nos conseillers se déplacent à Marseille et dans toute la région Provence-Alpes-Côte d'Azur. Nous intervenons également par visioconférence sécurisée pour un suivi régulier de votre patrimoine. Nos zones d'intervention incluent : Aix-en-Provence, Cassis, La Ciotat, Aubagne, Martigues, Istres, Salon-de-Provence, Toulon, Bandol, Sanary-sur-Mer.