Velbrun Capital est un family office indépendant qui reçoit à Paris, sur rendez-vous, les dirigeants, les familles et les professions libérales dont le patrimoine s’est complexifié : holding, immobilier, participation dans l’entreprise, contrats d’assurance-vie, membres de la famille installés à l’étranger. Nous sélectionnons en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec aucun établissement.
Rendez-vous à Paris sur demande, ou par visioconférence sécurisée. Adresse d’accueil : 19 cours Mirabeau, 13100 Aix-en-Provence.
Qui nous consulte à Paris ?
Les familles que nous accompagnons à Paris ont rarement un patrimoine simple. Ce sont d’abord des dirigeants d’entreprises de taille intermédiaire, installés dans l’Ouest parisien ou dans les Hauts-de-Seine, qui détiennent leur société à travers une holding et se demandent comment préparer la cession ou la transmission sans perdre la main trop tôt. Ce sont ensuite des entrepreneurs qui viennent de vendre et qui se retrouvent, pour la première fois, avec une trésorerie importante et une fiscalité à organiser.
Paris concentre aussi des professions libérales à revenus élevés, avocats d’affaires, médecins spécialistes, experts-comptables, dont la question n’est pas de placer mais de structurer : société d’exercice, holding, retraite, protection du conjoint. Nous recevons enfin des cadres de la finance et des dirigeants salariés rémunérés en partie en actions, dont le patrimoine est concentré sur un seul titre, et des familles de retour d’expatriation, ou sur le point de partir, qui doivent régler leur résidence fiscale avant leur déménagement.
Le point commun de ces situations est le nombre de conseils déjà présents : notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, banquier privé, parfois plusieurs banques. Personne ne tient l’ensemble. C’est précisément ce rôle que nous prenons.
Quelles problématiques patrimoniales reviennent dans les familles parisiennes ?
La première est l’immobilier. À Paris, la résidence principale et quelques appartements de rapport représentent souvent l’essentiel du patrimoine, avec une valorisation élevée, un rendement locatif faible et une exposition directe à l’impôt sur la fortune immobilière et aux droits de succession. Nous étudions la détention en société civile, le démembrement, la donation avec réserve d’usufruit ou l’arbitrage progressif vers des actifs financiers, en chiffrant chaque option avec les textes en vigueur et leur date de validité.
La deuxième est la transmission d’une entreprise familiale ou d’une holding : comment donner aux enfants tout en conservant la gouvernance, comment préparer un pacte Dutreil, comment articuler donation-partage, assurance-vie et clauses bénéficiaires pour que les héritiers ne subissent pas une indivision. Notre étude de cas sur la transmission familiale décrit cette séquence dans l’ordre où elle doit être conduite.
La troisième est internationale. Beaucoup de familles parisiennes ont un enfant à Londres, un parent en Suisse ou un projet d’installation à l’étranger. La résidence fiscale, les conventions entre pays, l’exit tax et le sort des contrats d’assurance-vie luxembourgeois, conservés sous réserve de la fiscalité du pays d’arrivée, se préparent avant le départ, jamais après. Nous travaillons ces sujets avec l’avocat fiscaliste de la famille lorsqu’il y en a un.
Que fait concrètement le family office ?
Tout commence par un bilan patrimonial complet, établi sur pièces, statuts, actes, contrats, relevés, et remis à la famille sous forme écrite. Il décrit les actifs, les passifs, les structures, les flux, la fiscalité et la protection du conjoint et des enfants. Ce document devient la référence des décisions des années suivantes.
Vient ensuite une feuille de route hiérarchisée : ce qui doit être fait cette année, ce qui peut attendre, ce qui ne doit surtout pas être fait. Chaque recommandation est chiffrée, datée et sourcée, avec le texte applicable, pour que la famille et ses conseils puissent la vérifier. Nous coordonnons ensuite sa mise en œuvre avec le notaire, l’avocat et l’expert-comptable, sans nous substituer à eux.
Sur les actifs financiers, nous travaillons en architecture ouverte : plusieurs établissements, plusieurs gestionnaires, sélectionnés pour leurs qualités et leurs coûts. Vous conservez vos banques et vos contrats, aucun transfert d’avoirs n’est demandé pour travailler ensemble. Notre rémunération est un pourcentage annuel des encours que nous accompagnons, intégré aux frais de gestion du contrat. Sur les produits structurés, une commission de placement peut s'y ajouter. L'ensemble est communiqué par écrit avant toute souscription. Nous sélectionnons en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec aucun établissement.
Comment se passe un rendez-vous à Paris ?
Nous recevons à Paris sur demande, à l’endroit qui vous convient, et par visioconférence sécurisée pour le suivi courant. Notre adresse d’accueil est au 19 cours Mirabeau à Aix-en-Provence ; nous n’avons pas de bureau permanent à Paris et nous préférons le dire clairement plutôt que de le laisser croire.
Le premier entretien est confidentiel et sans engagement. Il dure le temps de comprendre votre situation et de vous dire, honnêtement, si un accompagnement se justifie. Pour qu’il soit utile, apportez si possible les statuts de vos sociétés, vos derniers avis d’imposition, la liste de vos contrats et de vos comptes, et votre régime matrimonial. Nous vous indiquons ensuite par écrit ce que nous proposons, et à quel coût.
Le suivi se fait au rythme de la famille : un point formel au moins une fois par an, et un échange à chaque événement, cession, donation, naissance, déménagement, loi de finances.
Vos questions sur le family office à Paris
Non, pas de bureau permanent : nous recevons à Paris sur demande, à l’endroit qui vous convient, et par visioconférence sécurisée. Notre adresse d’accueil est au 19 cours Mirabeau, à Aix-en-Provence. Une partie de nos clients parisiens ne nous rencontrent physiquement qu’une ou deux fois par an.
Une banque privée gère vos avoirs et distribue ses propres produits. Un family office indépendant ne détient pas vos avoirs et ne fabrique aucun produit : il établit le bilan, fixe la stratégie, sélectionne et surveille les établissements, dont votre banque privée si elle a sa place. Notre rémunération est un pourcentage annuel des encours que nous accompagnons, intégré aux frais de gestion du contrat. Sur les produits structurés, une commission de placement peut s'y ajouter. L'ensemble est communiqué par écrit avant toute souscription. Nous sélectionnons en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec aucun établissement.
Oui, systématiquement. Nos recommandations sont écrites, chiffrées et sourcées pour qu’ils puissent les vérifier, et nous coordonnons leur mise en œuvre avec eux. Nous ne remplaçons ni le notaire, ni l’avocat, ni l’expert-comptable : nous tenons l’ensemble.
Le critère n’est pas seulement le montant, c’est la complexité : plusieurs structures, un patrimoine immobilier lourd, une entreprise à transmettre, des membres de la famille à l’étranger, plusieurs banques à coordonner. Lors du premier entretien, nous vous disons franchement si quelques décisions bien ordonnées suffisent, ce qui arrive souvent.
Où intervenons-nous autour de Paris ?
Nos conseillers se déplacent à Paris et dans toute la région Île-de-France. Nous intervenons également par visioconférence sécurisée pour un suivi régulier de votre patrimoine. Nos zones d'intervention incluent : Neuilly-sur-Seine, Boulogne-Billancourt, Levallois-Perret, Saint-Cloud, Versailles, Saint-Germain-en-Laye, Enghien-les-Bains, Vincennes, Fontainebleau, Chantilly.
Rencontrons-nous à Paris
Un premier échange confidentiel et sans engagement nous permettra de comprendre votre situation et d'évaluer comment Velbrun Capital peut vous accompagner à Paris.
Prendre rendez-vous à Paris