Cabinet de gestion de patrimoine indépendant installé au 19 cours Mirabeau, Velbrun Capital accompagne à Aix-en-Provence les professions libérales, les dirigeants et les particuliers qui veulent mettre de l’ordre dans leur patrimoine avant de placer. Les solutions sont choisies en architecture ouverte, auprès de plusieurs établissements.
Accueil clientèle : 19 cours Mirabeau, 13100 Aix-en-Provence. Rendez-vous sur place ou par visioconférence sécurisée.
Qui pousse la porte du cours Mirabeau ?
D’abord les professions réglementées, très présentes à Aix : avocats, notaires, huissiers, experts-comptables, médecins et chirurgiens des cliniques et de l’hôpital, pharmaciens. Leur situation est particulière : un revenu élevé et irrégulier, une société d’exercice, une retraite à financer par eux-mêmes, un cabinet ou une étude qui constituera un jour l’essentiel de leur patrimoine.
Ensuite les dirigeants des entreprises du pôle d’activités des Milles, de l’Arbois et des zones voisines, souvent dans la technologie, l’ingénierie ou les services, avec une rémunération à structurer entre salaire et dividendes et une trésorerie d’entreprise à faire travailler.
Enfin les particuliers du Pays d’Aix, souvent héritiers d’une propriété ou d’un appartement dans le centre ancien, parfois en indivision avec leurs frères et sœurs, et les retraités récents qui disposent d’une épargne à organiser pour les décennies à venir.
Que traitons-nous le plus souvent à Aix ?
La rémunération et la société d’exercice d’un libéral viennent en premier : montant et forme de la rémunération, plan d’épargne retraite, prévoyance, protection du conjoint, puis holding ou société de participations financières lorsque l’activité le justifie. Notre étude de cas consacrée à une profession libérale décrit ce parcours.
L’indivision vient en second. Un appartement du centre ou une maison de famille détenus à plusieurs, sans convention, bloquent toute décision. Nous proposons une sortie ordonnée : convention d’indivision, rachat de parts, société civile ou vente, en chiffrant chaque voie avec les textes applicables.
La retraite et l’épargne de long terme viennent en troisième : quel niveau de revenu attendre, quelles enveloppes retenir entre plan d’épargne retraite, assurance-vie française ou luxembourgeoise, PEA et compte-titres, et comment répartir les supports pour une durée de placement qui se compte en dizaines d’années. Notre simulateur PER donne un premier ordre de grandeur de l’économie d’impôt.
En quoi notre façon de travailler est-elle vérifiable ?
Toute recommandation vous est remise par écrit, avec son chiffrage, sa date et le texte sur lequel elle repose, afin que votre expert-comptable ou votre notaire puisse la relire ; nous travaillons avec eux, non à leur place. Vos comptes et vos contrats restent où ils sont, aucun transfert n’est demandé pour commencer.
Notre rémunération est un pourcentage annuel des encours que nous accompagnons, intégré aux frais de gestion du contrat. Sur les produits structurés, une commission de placement peut s'y ajouter. L'ensemble est communiqué par écrit avant toute souscription. Nous sélectionnons en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec aucun établissement.
Avant même de nous rencontrer, vous pouvez vous faire une première idée avec nos simulateurs de droits de succession, de PER, d’IFI et de plus-value immobilière, accessibles librement sur ce site.
Comment prendre rendez-vous au 19 cours Mirabeau ?
Les rendez-vous se tiennent à notre adresse d’accueil du 19 cours Mirabeau, du lundi au vendredi, ou par visioconférence sécurisée si vous le préférez. Le premier entretien est confidentiel et sans engagement ; s’il en ressort que quelques décisions suffisent, nous vous le disons et nous vous laissons les prendre.
Apportez vos derniers avis d’imposition, les statuts et les bilans de votre société d’exercice ou de votre entreprise, vos contrats d’assurance-vie et de retraite avec leurs frais, et, si vous êtes en indivision, l’acte de succession ou de donation.
Les classes d’actifs que nous retenons, avec leurs risques, sont présentées dans notre page sur l’allocation d’actifs.
Vos questions sur la gestion de patrimoine à Aix-en-Provence
Oui, c’est souvent le premier levier. La forme de la société, la répartition entre rémunération et dividendes, le plan d’épargne retraite et la prévoyance se raisonnent ensemble, puis une holding ou une société de participations financières peut prendre le relais lorsque l’activité le justifie. Nous chiffrons chaque étape avec votre expert-comptable.
Commencer par écrire ce que chacun veut : conserver, occuper, louer ou vendre. Nous comparons ensuite les voies de sortie, convention d’indivision, rachat de parts, société civile ou vente, avec leur coût fiscal et leurs conséquences pour chacun, et nous coordonnons la mise en œuvre avec le notaire.
Oui. Les simulateurs de ce site, droits de succession, PER, IFI, plus-value immobilière, assurance-vie, donnent un ordre de grandeur immédiat à partir de votre situation. Ils ne remplacent pas le bilan, mais ils permettent d’arriver au rendez-vous avec les bonnes questions.
Où intervenons-nous autour d’Aix-en-Provence ?
Nous intervenons à Aix-en-Provence et dans toute la région : Marseille, Luynes, Bouc-Bel-Air, Éguilles, Ventabren, Lambesc, Pertuis, Salon-de-Provence, Gardanne, Trets. Rendez-vous en présentiel ou par visioconférence sécurisée selon votre préférence.
Évaluons votre patrimoine à Aix-en-Provence
Un premier échange confidentiel nous permettra d'analyser votre situation et de vous proposer une stratégie adaptée à vos objectifs.
Prendre rendez-vous