Concentration
Immobilier, entreprise ou liquidités peuvent dominer le patrimoine sans que le risque soit volontaire.
Allocation d’actifs
Construire une allocation cohérente avec vos objectifs de vie.
L’allocation doit relier horizon, liquidité, fiscalité, risque, transmission et enveloppes, sans réduire la stratégie à une recherche de rendement.
Discipline
Cadre avant supports
Allocation
Rôle de chaque poche
Suivi
Décisions traçables
Horizon · Liquidité · Risque explicite · Enveloppes cohérentes
Horizon
calendrier d’investissement
Liquidité
besoins et disponibilité
Risque
assumé explicitement
CNCEF
cadre professionnel
L’allocation sert la stratégie patrimoniale ; elle ne doit pas devenir une réaction permanente aux marchés.
Décision d’investissement
La question n’est pas seulement quoi acheter, mais pourquoi et dans quel cadre.
Un portefeuille patrimonial doit être construit autour d’objectifs concrets : disponibilité du capital, protection familiale, transmission, fiscalité et horizon d’investissement.
Le choix des supports vient après la définition du rôle de chaque poche : sécurité, disponibilité, horizon long terme, diversification ou transmission.
L’allocation sert la stratégie
Cadre d’investissement
Les questions à traiter avant les supports
Une allocation durable se construit avec des contraintes explicites, pas avec une réaction au marché.
Liquidité
Certains projets exigent une poche disponible et une hiérarchie claire des horizons.
Comportement
La discipline de suivi limite les décisions prises sous stress de marché.
Objectifs · Architecture · Sélection · Discipline
Notre approche
Une allocation pensée comme une architecture.
Nous définissons une allocation cible puis sélectionnons les enveloppes et supports adaptés à votre situation.
Cas de construction
Une allocation différente selon le point de départ
Capital après cession
Une liquidité récente demande une allocation progressive, documentée et compatible avec les projets familiaux.
Ce que nous apportons
Capital après cession
- Sécuriser la liquidité
- Définir l’horizon
- Éviter la précipitation
Famille patrimoniale
L’allocation doit tenir compte des objectifs de protection, de transmission et de liquidité familiale.
Ce que nous apportons
Famille patrimoniale
- Risque assumé
- Enveloppes cohérentes
- Transmission intégrée
Patrimoine international
Une allocation internationale nécessite une lecture coordonnée des devises, juridictions et enveloppes.
Ce que nous apportons
Patrimoine international
- Multi-devises
- Enveloppes adaptées
- Conformité coordonnée
Cadre de confiance
Une allocation lisible est plus facile à tenir dans le temps.
Le suivi patrimonial doit permettre de comprendre les choix, les risques assumés et les ajustements nécessaires.
Cadre vérifiable
Un accompagnement documenté, confidentiel et coordonné avec les conseils utiles.
Architecture ouverte
Les supports sont sélectionnés selon leur rôle et leur coût global.
Reporting lisible
Les décisions doivent rester compréhensibles, même lorsque les marchés évoluent.
Cadre professionnel
Velbrun Capital est membre CNCEF et intervient dans un cadre professionnel documenté.
Revoir votre allocation avec méthode.
Un premier échange permet d’identifier le rôle de vos actifs et les arbitrages à étudier.
CNCEFCabinet indépendantÉchange confidentiel
Lisibilité avant arbitrage.
FAQ
Questions fréquentes
Oui. Le premier échange sert à comprendre votre situation et vos priorités dans un cadre discret. Vous ne partagez que les informations utiles à ce stade.
Oui. Velbrun Capital peut coordonner notaires, avocats, experts-comptables, fiscalistes et partenaires spécialisés afin de garder une stratégie cohérente.
L’accompagnement suit une méthode lisible : audit patrimonial, stratégie sur mesure, coordination de la mise en œuvre, puis suivi dans le temps.